Esta é uma ferramenta em versão beta que permite você montar formalizar sua estratégia de investimento através de um PIP, apenas preenchendo este formulário, que é enviado para seu email para documentação. Veja por que escrever um PIP.
Veja uma ideia retirada do site Risk Parity:
Usarei a carteira chamada All Seasons, que é um portfólio de referência modelado a partir do portfólio All Weather de Ray Dalio e é descrito em “Money: Master the Game”, de Tony Robbins. É uma carteira muito conservadora composta por quatro classes de ativos em cinco fundos, alocados da seguinte forma: 30% em Total Market americano (VTI), 40% de títulos do tesouro de longo prazo (TLT), 15% de títulos do tesouro de médio prazo ( VGIT) 7,5% em ouro (GLDM) e 7,5% commodities (PDBC). Desde 1970, tem uma taxa de crescimento anual composta (após a inflação CPI) de 5,6% e uma taxa de retirada segura permanente esperada de 3,8%. Aqui está a matriz de correlação atual.
Políticas de portfólio: Vamos rebalancear este portfólio anualmente. Retirarei 4% anualizados dessa carteira a cada mês, o que na prática envolverá a divisão do saldo mensal final por 300 e a distribuição desse valor no primeiro pregão do mês seguinte. Se a carteira cair abaixo de 80% de seu valor inicial, reduziremos a taxa de retirada para 3% anualizada até que ela retorne ao seu valor inicial. Vamos vender uma parte do fundo atualmente mais produtivo conforme necessário para sustentar os saques mensais.
Nós rebalancearemos este portfólio em 01 de julho, para suas alocações originais.
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