Gerador de Planos de Investimentos Pessoais

Esta é uma ferramenta em versão beta que permite você montar formalizar sua estratégia de investimento através de um PIP, apenas preenchendo este formulário, que é enviado para seu email para documentação. Veja por que escrever um PIP.

Veja uma ideia retirada do site Risk Parity:

Usarei a carteira chamada All Seasons, que é um portfólio de referência modelado a partir do portfólio All Weather de Ray Dalio e é descrito em “Money: Master the Game”, de Tony Robbins. É uma carteira muito conservadora composta por quatro classes de ativos em cinco fundos, alocados da seguinte forma: 30% em Total Market americano (VTI), 40% de títulos do tesouro de longo prazo (TLT), 15% de títulos do tesouro de médio prazo ( VGIT) 7,5% em ouro (GLDM) e 7,5% commodities (PDBC). Desde 1970, tem uma taxa de crescimento anual composta (após a inflação CPI) de 5,6% e uma taxa de retirada segura permanente esperada de 3,8%. Aqui está a matriz de correlação atual.
Políticas de portfólio: Vamos rebalancear este portfólio anualmente. Retirarei 4% anualizados dessa carteira a cada mês, o que na prática envolverá a divisão do saldo mensal final por 300 e a distribuição desse valor no primeiro pregão do mês seguinte. Se a carteira cair abaixo de 80% de seu valor inicial, reduziremos a taxa de retirada para 3% anualizada até que ela retorne ao seu valor inicial. Vamos vender uma parte do fundo atualmente mais produtivo conforme necessário para sustentar os saques mensais.
Nós rebalancearemos este portfólio em 01 de julho, para suas alocações originais.

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Identificação *

Nome

Sobrenome

Não precisa entrar seu nome verdadeiro se não quiser. Isto é apenas para a documentação do PIP

Data da criação do PIP *

Ex: Data de hoje

Nome da Carteira

Coloque um nome para fácil identificação. Se seu HB permitir nomear, coloque o mesmo nome lá e no PIP. Ex: Carteira FIRE

Meta Principal:

Exemplo: Descreva suas metas para este investimento. "Se tornar FIRE daqui x anos com x de renda mensal líquida"

Horizonte de Tempo do Plano (anos):

Renda Ativa/Passiva no final do período (R$):

Meta de renda passiva ou saques via TSR, em Reais

Meta de Patrimônio no dia FIRE (R$):

Meta de Rendimento Anual: *

Ex: IPCA + 4%; IBO, etc

Alocação em Renda Fixa (%)

Valor selecionado: 45

Alocação em Renda Variável (%)

Valor selecionado: 45

Alocação em classes Alternativas (%)

Valor selecionado: 5

Ouro, Crypto, Derivativos, etc

Alocação em Dinheiro Cash (%)

Valor selecionado: 5

Conta corrente, dinheiro vivo

Estratégia em Renda Fixa:

Descreva a estratégia que pretende usar de quando comprar, quando vender, quando realocar, faixas de alocação, etc. Descreva os ativos a serem utilizados (% em TD, CDBs, Debentures, etc)

Estratégia em Renda Variável:

Descreva a estratégia que pretende usar. Critérios técnicos para seleção de fundos, das empresas (PE, DY, Anos aumentando dividendos, Market cap, etc); Quando comprar, quando vender, etc. Descreva os ativos a serem utilizados (% em ETFs, Exterior, fundos, etc)

Performance *

Como se dará a medida de performance da carteira. Qual o benchmark (Selic, CDI, IPCA, IBOV?)

Rebalanceamento

Detalhes do Rebalanceamento

Descrever o intervalo entre cada rebalanceamento, a necessidade (variação fora dos percentuais min e max de cada classe) e como fará este rebalanceamento (novos aportes, vendendo e comprando, etc e não esqueca de estabelecer como fará isto quando estiver vivendo de renda).

A corretora

Nome da corretora e por que escolheu ela. Custo, taxas, moeda, etc.

Data e valor do Primeiro Investimento:

Aportes

Plano de aporte Mensal e anual

Aportes fora do Brasil (%)

Valor selecionado: 20

% máxima permitido aportar no exterior diretamente ou via BDRs e fundos?

Plano de Retiradas FIRE:

Descrever em detalhes como planeja fazer as retiradas da carteira para viver de renda. Qual a TSR (ou outro método) a utilizar e como operacionalizar isto. Se não tiver uma ideia ainda bem definida, atenha-se ao básico. A TSR 4% pode ser o básico. Documente ainda o valor que pretende manter ao final do período. Digamos que planeje viver até os 92 anos de idade (comum nos planos FIRE), qual o valor que quer deixar de herança no final deste período. Aproveite também para deixar um testamento registrado em cartório com os valores e beneficiários e também planeje sua “morte digital” (leia aqui como)

Isenção de Responsabilidade *

Confirmo que entendo que esta ferramenta deve ser usada apenas para fins informativos. Que o blog AA40 não possui profissionais de investimentos nem consultores financeiros licenciados e não tem qualquer responsabilidade sobre minhas decisões de investimento. Que esta ferramenta é oferecida sem qualquer garantia nem custo. Que rendimentos passados não é garantia de rendimentos futuros. Que os dados aqui entrados não são sigilosos e que sei serão armazenados em base de dados. Criado no site aposenteaos40.org.

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