Para quem não conhece, o DivGro é um blog(ger) americano sobre investimentos no formato DGI (Crescimento de dividendos). Ele escreve regularmente para o SeekingAlpha, um dos sites sobre investimentos mais acessados do mundo.
Entramos em contato com ele para nos apresentar e pedimos uma pequena entrevista com o mesmo para nos contar sua história, dar algumas dicas e conselhos para quem quer começar ou já investe nos EUA. Confira abaixo a entrevista traduzida ou a original em inglês no final do post.
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| Fonte:DivGro’s Blog. |
Eu sou originalmente da África do Sul. Nos mudamos para os Estados Unidos em 2002, quando me ofereceram uma posição na Pixar Animation Studios, na área da baía de São Francisco. Minha esposa é enfermeira e temos três filhos adultos.
Eu comecei em dezembro de 2002 depois de nos estabelecermos nos EUA. Na África do Sul, os bancos pagam uma taxa de juros razoável sobre os depósitos. Mas nos EUA, as taxas de juros são muito baixas. Então eu procurei maneiras de ganhar um retorno melhor sobre o nosso dinheiro e o mercado de ações parecia uma boa escolha.
Fizemos um curso de alfabetização financeira pouco depois de chegarmos aos EUA. Aprendemos sobre os Mutual Funds, mas não gostamos das taxas de administração e do desempenho inferior da maioria desses fundos. Eu gostei bastante de aprender sobre investimento, então decidi criar meu próprio “Mutual Fund”, investindo em ações de 20 a 30 empresas de qualidade. Na época, investi em ações buscando crescimento apenas e fui razoavelmente bem.
Ser tão ativo no mercado de ações levou muito tempo e eu comecei a experimentar mudanças de humor com base no que o mercado de ações estava fazendo. Isso prejudicou, então, em janeiro de 2013, mudei para o investimento em crescimento de dividendos. Agora, eu olho para investir em ações de crescimento de dividendos de qualidade e tenho um horizonte de investimento de longo prazo, então não estou mais preocupado com as oscilações do mercado de ações.
eu portfólio DivGro não é mais um portfólio puro de crescimento de dividendos. Recentemente, acrescentei algumas ações de crescimento e alguns fundos (fechados e negociados em bolsa) para melhorar a diversificação. Eu também possuo algumas ações de alto rendimento que pagam dividendos, mas não aumentam regularmente esses dividendos. Atualmente, o mix é de crescimento de dividendos de 67%, pagamento de dividendos de 17%, fundos 9% e crescimento puro em 7%.
Infelizmente, toda a minha experiência em investimentos foi nos EUA, por isso não me sinto qualificado para dar conselhos específicos a investidores estrangeiros. Geralmente, eu procuraria por uma corretora estabelecida e confiável e consideraria as implicações cambiais e fiscais (incluindo sobretudo tributação – impostos).
Publico uma série mensal na Seeking Alpha (https://seekingalpha.com/) que apresenta as minhas 10 ações mais bem classificadas. Meu sistema de classificação favorece os dividendos estabelecidos, pegando ações com fortes fundamentos e ações potencialmente negociadas a um valor justo ou abaixo dele. A segurança do dividendo é outro fator importante. Veja por exemplo: https://seekingalpha.com/article/4164043-10-dividend-growth-stocks-april-2018
No momento, estou trabalhando na edição de maio, então essas seriam as ações que eu olharia hoje.
“The Single Best Investment: Creating Wealth with Dividend Growth” de Lowell Miller (https://www.amazon.com/gp/product/0965175081).
“The Ultimate Dividend Playbook: Income, Insight, and Independence for Today’s Investor” de Josh Peters (https://www.amazon.com/gp/product/0470125128).
“Get Rich with Dividends: A Proven System for Earning Double-Digit Returns” de Marc Lichtenfeld
Recentemente lí e recomendo o “Dividends Still Don’t Lie” de Kelly Wright (https://www.amazon.com/Dividends-Still-Dont-Lie-Investing/dp/0470581565), que me inspirou a criar a ferramenta Yield Channel Charts (https://seekingalpha.com/article/4102481-yield-channel-charts-tool-dividend-growth-investors).
Eu possuo vários ETFs de dividendos (VYM, SCHD, VNQ, VFH). Como mencionado anteriormente, eu invisto em ETFs de dividendos para melhorar a diversificação do DivGro. Eu freqüentemente analiso as principais participações dos ETFs de dividendo para ver se existem ações que eu deveria possuir diretamente. Veja por exemplo:
VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF) rastreia o FTSE High Dividend Yield Index, que seleciona empresas norte-americanas pagadoras de dividendos, excluindo REITs e as pondera por capitalização de mercado.
O SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) acompanha um índice ponderado de capitalização de mercado de 100 ações pagadoras de dividendos.
VNQ (Vanguard Real Estate ETF) controla um índice ponderado de capitalização de mercado de empresas envolvidas na compra e operação de imóveis nos Estados Unidos.
VFH (Vanguard Financials ETF) acompanha o desempenho do Índice MSCI US Investable Market Financials 25/50, que inclui as ações financeiras dos 98% melhores do mercado norte-americano por capitalização.
Todos eles têm custo muito baixos e oferecem rendimentos razoáveis.
(por favor corrija o meu português, se necessário! :-))
Cheers,
FerdiS, DivGro
[DivGro publicou um post sobre a nossa entrevista. Confira aqui e comente lá no blog dele]
I’m originally from South Africa. We moved to the United States in 2002 when I was offered a position at Pixar Animation Studios in the San Francisco Bay Area. My wife is a Registered Nurse and we have three adult sons.
I started in December 2002 after we settled down in the USA. In South Africa, banks pay a reasonable interest rate on deposits. But in the USA, interest rates are very low. So I looked for ways to earn a better return on our money and the stock market seemed like a good choice.
We took a financial literacy course shortly after arriving in the USA. We learned about Mutual Funds, but I didn’t like the management fees and the rather sub-par performance of most of these funds. I rather enjoyed learning about investing, so I decided to create my own “mutual fund” by investing in 20-30 quality stocks. At the time, I invested in growth stocks and did reasonably well.
Being so active in the stock market took a lot of time and I started experiencing mood swings based on what the stock market was doing. That took a toll, so in January 2013 I switched to dividend growth investing. Now I look to invest in quality dividend growth stocks and I have a long-term investment horizon, so I’m no longer too concerned about the stock market’s gyrations.
My DivGro portfolio is no longer a pure dividend growth portfolio. Recently, I added some growth stocks and some funds (closed-end and exchange-traded) to improve diversification. I also own a few high-yielding stocks that pay dividends but do not regularly increase those dividends. Presently, the mix is 67% dividend growth, 17% dividend paying, 9% funds, and 7% growth.
Unfortunately, all my investment experience has been in the USA, so I don’t feel qualified to give specific advice to foreign investors. Generally, I would look for an established and trustworthy brokerage, and I would consider forex and tax implications (including fees).
I publish a monthly series at Seeking Alpha (https://seekingalpha.com/) that presents my 10 top-ranked stocks. My ranking system favors established dividend paying stocks with strong fundamentals and stocks potentially trading at or below fair value. Dividend safety is another important factor. See for example: https://seekingalpha.com/article/4164043-10-dividend-growth-stocks-april-2018
Right now I’m working on May’s edition, so those would be the stocks I’ll be looking to analyze.
“The Single Best Investment: Creating Wealth with Dividend Growth” by Lowell Miller (https://www.amazon.com/gp/product/0965175081).
“The Ultimate Dividend Playbook: Income, Insight, and Independence for Today’s Investor” by Josh Peters (https://www.amazon.com/gp/product/0470125128).
“Get Rich with Dividends: A Proven System for Earning Double-Digit Returns” by Marc Lichtenfeld
Most recently, I enjoyed “Dividends Still Don’t Lie” by Kelly Wright (https://www.amazon.com/Dividends-Still-Dont-Lie-Investing/dp/0470581565), which inspired me to create Yield Channel Charts (https://seekingalpha.com/article/4102481-yield-channel-charts-tool-dividend-growth-investors).
I own several dividend ETFs (VYM, SCHD, VNQ, VFH). As mentioned earlier, I invest in dividend ETFs to improve DivGro’s diversification. I frequently analyze the top holdings of dividend ETFs to see if there are stocks I should own outright. See:
VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF )tracks the FTSE High Dividend Yield Index, which selects high-dividend-paying US companies, excluding REITs, and weights them by market cap.
SCHD (Schwab US Dividend Equity ETF) tracks a market-cap-weighted index of 100 dividend-paying equities.
VNQ (Vanguard Real Estate ETF) tracks a market-cap weighted index of companies involved in the ownership and operation of real estate in the United States.
VFH (Vanguard Financials ETF) tracks the performance of the MSCI US Investable Market Financials 25/50 Index, which includes the financial stocks of the top 98% of US market by capitalization.
All of these have very low expense ratios, and they offer reasonable yields.
Salvar tanto quanto você puder o mais cedo possível!
(please correct my Portugese where necessary! :-))
Cheers!
FerdiS, DivGro
[DivGro has published a post about our interview. Check this out and please comment there as well]
Legal AA40. Não conhecia o DivGro. Visitei o blog dele e realmente o cara tem uma carteira invejável. Gosto deste estilo de investir. Obrigado por trazer estas coisas pra nós
Abraços e bom investimento
Valeu Anon. O cara realmente é referencia em DGI que é uma forma de obter renda realmente passiva via dividendos. Demora um bom tempo mas é algo animador ver os dividendos crescerem todos os anos.
Abcs
Eu penso em começar a investir nos EUA em breve. Essa reportagem foi excelente para dar algumas boas sugestões de ativos! Obrigado! 🙂
Legal Lobo. DivGro realmente tem muito a nos ensinar. Ele como sul africano sabe bem como é a situação de um país emergente e ele fez muito bem em investir nos EUA. Vamos fazer o mesmo para escapar um pouco dessa loucura daqui. Abcs
Muito legal a entrevista!
Investir em dividendos é uma ótima forma de aposentar mais cedo. Isto claro se reinvestir os proventos.
Vou passar a ler o blog dele.
Abraço e bons investimentos
Legal DIL. Sem dúvidas. Vale a pena seguir o DivGro e também o seekingalpha para aprender mais. Abcs
Olá AA40,
Legal a entrevista. Parabéns!
Aqui no Brasil tem o Viverdedividendos que investe em empresas de crescimento de dividendos.
Abraços.
Valeu Cowboy. Sim tem o VDD mas sinceramente não gosto muito do estilo dele. Arrogante, radical e não acho que ele trate bem seus leitores que comentam no blog. Eu mesmo parei se seguir ele por causa disso. Existem muitos outros blogs americanos e mesmo aqui no Brasil que são mais simpáticos e menos arrogantes que ele que recomendo, um deles é o DivGro, um cara super simpático que nos atendeu super bem, já o VDD….
…concordo e acrescento que o mimizento do vdd não sabe de nada. Ele nem sabia que ETFs também pagam dividendos que analista é esse. Ainda quer vendar uma assinatura de analise de empresas com um sistema de ranking plageado do site simplysafedividends. O cara é uma farsa e ainda vende ilegalmente coisa que só analista certificado pode.
Que baita post, gostei muito. E vou utilizar algumas das sugestões para alocar meus aportes nos EUA. Abraço!
Realmente é muito bom DM. Existem vários outros também mas DivGro é bem bacana.
wherever divgro goes,we follow.It was short and quick interview.
Thanks for your visit Desidividend. It was indeed a very short interview as we had promised DivGro. It was in fact more to present his blog to the Brazilian FIRE community and to this smart way of investing. Thanks!
parabéns pela excelente entrevista, AA! Seu site está cada vez melhor!
Muito obrigado Vida Rica. Um abraço
AA40,
E Bom ver pessoas em outras partes, especialmente a communidade portuguesas a envestir e procurar modos de envistir. Nao ha maior maneira de acumular bens do que envestimentos.
Cheers
Dividend Pursuit
Sim Alberto. Muito bom. Temos que investir para garantir um futuro melhor. Obrigado pela visita e volte sempre. Abraço
Se IF nos EUA é fácil, quero ver o cara encarar o mercado brasileiro!rs Brincadeiras a parte nessa alta de quase uma década do mercado americano foi quando o movimento FIRE cresceu por lá, fico curioso para saber qual será a reação desse pessoal quando a maré virar igual aconteceu aqui…
Quanto a investir nos EUA eu ainda fico me perguntando, mas vai investir agora com o dólar a 4 reais? Pq não fez isso quando o dólar bateu R$1,80? Não entra na minha cabeça a não ser q vc tem certeza dq o mercado nacional vai acabar… desculpa se eu fico sempre sendo o do contra aqui no seu blog AA40, mas se esse ano for mais um daqueles onde bateu o desespero no mercado brasuca e depois tudo volta ao normal vai ter gente se lamentando q perdeu a oportunidade mais uma vez, já se o brasil implodir chamarei essa galera de visionários….
Sr. IF365
Blog do Sr.IF365 | Acompanhe meus últimos 365 dias antes da IF e Aposentadoria Antecipada
http://www.srif365.com
SR IF365, seu ponto de vista é sempre bem vindo e agrega muito as discussões. Quando o dolar caiu para 3 ou mesmo 1,8 (que faz muito tempo) era justamente por que o risco Brasil estava muito mais baixo que agora e a confiança do investidor muito maior então valia a pena investir aqui. Sei que este não é um pensamento "contrariam" como prega Buffet mas acho que isto não se aplica a fundamentos macroeconomicos pois o risco é alto.
A maré vai virar nos EUA mais cedo ou mais tarde, mas é justamente focando em dividendos e fluxo de caixa passivo é que podemos navegar a maré baixa com menos turbulência e sem risco de vender na baixa mas sim comprar mais já que o div yield de ótimas empresas sobe na crise mas seus fundamentos de LP não se deterioram em geral.
Essa é uma boa discussão sim IF365. Brasil pode muito bem dar a volta por cima, mas já esperamos muito por isso e sempre continuamos a ser o pais do futuro que nunca chega…minha meta agora é alocar 60% EUA 40% domestico, o que não será difícil já que estou 50%/50% no momento. Abcs
IF365, a questão do dólar a 1,80 não temos como comparar nunca mais. O cálculo do dólar hoje é em torno de 3,30 a 3,50, então abaixo de 3,50 pra mim é compra independente se vai cair mais.
Já a questão de investir no Brasil tem l suas vantagens se souber e conseguir pegar aqueles momentos de baixa como tem acontecido agora. Bradesco tá mais barata do que quando a bolsa tava em 44k.
Já investir nos eua 🇺🇸 é uma tranquilidade maior que no Brasil. Da uma olhada no meu último comparativo entre Exxon Mobil e Petrobras nos últimos 10 anos.
https://www.bpmilhao.com/2018/06/comparativo-exxom-mobil-xomnyse-e.html
Caro AA40, que entrevista interessante!
Parabéns pela iniciativa e qualidade!
Apesar dele ter um perfil focado em dividendos, ainda sim ele encontrou uma maneira de diversificar a carteira por vários critérios: "(…) crescimento de dividendos, pagamento de dividendos,fundos e crescimento puro"
Esta última de "crescimento puro" não entendi se são empresas de crescimento, que nada distribuem os lucros ou se ele queria dizer outra coisa!
Um abraço,
@-@
Valeu AFC.
Sim, são crescimento puro sem geração de renda passiva. Se olhar no site deles são empresas que não pagam dividendos como Facebook, Google, Amazon, Netflix, mas cujo crescimento potencial é muito alto mesmo não pagando dividendos.
https://divgro.blogspot.com/p/portfolio.html
abcs
Bacana a entrevista AA40,
Apesar de curta ele passou os motivos de porque passou a investir em DivGro.
Eu já o acompanhava mas não assiduamente mas em sendo um parceiro da comunidade brasileira, vamos dar mais moral e aprender com ele.
Abraço.
BTW, tá lá o post sobre o comparativo de XOM com PETR4
Valeu BPM. Eu acompanho ele faz algum tempo. Não concordo com todas as compras dele mas várias sim.
Seu estudo ficou muito bom. XOM passou por anos difíceis e mesmo assim se sobressai, imagina quando passar por anos bons.
abcs